ЦБ назвал самые распространенные виды банковского мошенничества

Банк России чаще всего сталкивается с выводом средств под видом кредитов компаниям, которые зарегистрированы, часто платят налоги, но не ведут экономической деятельности. Об этом заявил зампред регулятора Василий Поздышев в интервью Reuters. "Создается большое количество юридических лиц, оформляются договоры между ними (купли-продажи, консалтинговых услуг, аренды), по всем этим юридическим лицам идут финансовые потоки«,— сообщил господин Поздышев.

По его словам, «виртуальным миром» управляют серверы, которые часто находятся не в банке. "Чтобы не было просрочек по кредитам и налоговым платежам, специальные программы следят за тем, чтобы в нужное время занять деньги у одного заемщика и перебросить их другому заемщику",— отметил господин Поздышев.

Регулятор вычисляет банки-нарушители по налоговым платежам, объяснил зампред ЦБ. "Нам приходится выезжать по адресу каждого заемщика. Мы входим в офисы, просим включить компьютеры... Мы вынуждены ездить на склады, чтобы посмотреть, действительно ли ведет торговую деятельность этот заемщик или нет, принадлежит ли ему то, что лежит на складе«,— заявил господин Поздышев. Он добавил, что «ни один регулятор в мире не занимается такой работой».